A régióban is egyedülállónak számító családi vagyonkezelési szolgáltatásba fog tagunk, az Apelso Csoport, miután megvásárolta a Dialóg Alapkezelőt. A bizalmi vagyonkezelés területén már eddig is jól ismert pénzügyi csoport sajtótájékoztatóján elhangzott: családonként átlagosan 4,1 milliárd forint a „felső tízezer” vagyona Magyarországon, 2,6 milliárddal lehet közéjük kerülni, a túlzott befektetői óvatosság miatt az elmúlt öt évben átlagosan 150 millió forint hozamtól eshettek el.
A felső tízezer családot kívánja megszólítani a hat éve működő csoport, amely a Dialóg Alapkezelő megvásárlása és Apelso Capitalre történő átnevezése után komplex vagyonkezelési szolgáltatásokat kíván nyújtani – mondta el Antall György, az Apelso Trust alapító partnere a sajtótájékoztatón.
Erről a társadalmi rétegről az alábbiakat mondta el kutatásuk alapján Kállay András, a cég partnere:
- a magyar lakosság teljes, örökölhető vagyontömegének a 15%-át és a hazai cégérték 50%-át birtokolja a felső tízezer család, átlagosan 4,1 milliárd forintot (minimum 2,6 milliárddal lehet bekerülni közéjük),
- 45%-uk Budapesten él, a tipikus életkor 50 év feletti, egyharmaduk 65 év feletti, döntően családi vállalkozások tulajdonosai,
- átlagosan mintegy 660 millió forint hazai befektetésük és 500 millió forintnyi külföldi befektetésük van, közel 1 milliárd a nem céges reálvagyonuk értéke (90%-át az ingatlan teszi ki), és ez utóbbinak a duplája, 2 milliárd a cégeik értéke – az elmúlt három évben nagyjából 40%-kal nőtt a vagyonuk,
- a legalább 55 éves többségi tulajdonosok 76 ezer mikro- és kisvállalkozásnak a tulajdonosai, és szűk 2 ezer közép- és nagyvállalattal rendelkeznek (az árbevétel, a dolgozók száma és eredmény alapján ez utóbbiak 30-40%-os arányt képviselnek),
- az említett szűk 2 ezer cég átlagosan 3,2 milliárd forint éves árbevétellel rendelkezik, 400 milliós profit és szintén 3,3 milliárd forintos mérlegfőösszeg jellemzi a közép- és nagyvállalati körbe tartozó cégeiket.
AZ ELSŐ SZÁMÚ KIHÍVÁST A GENERÁCIÓVÁLTÁS, A CÉGUTÓDLÁS JELENTI SZÁMUKRA, A MÁSODIKAT PEDIG A MEGTAKARÍTÁSI SZERKEZETBEN TETTEN ÉRHETŐ ALACSONY KOCKÁZATVÁLLALÁS, BIZONYOS ESZKÖZOSZTÁLYOK TELJES HIÁNYA.
Pénzügyi megtakarításaik több mint 50%-a van kötvényben, 25%-a részvényben, 16% készpénzben, az alternatív befektetések pedig csak 6%-os arányt képviselnek. Az USA-ban ezzel szemben 50% felett van a hasonló ügyfélkörben az alternatív befektetések aránya (ide sorolható a private equity és a hedge fund is), a részvények aránya ugyanakkor hasonló. Az USA és Magyarország közötti eltérő megtakarítási szerkezet miatt a magyar vagyonos családok az amerikaiakhoz képest évente 25 millió, öt év alatt 150 millió forint befektetési hozamot vesztettek el – mutatják az Apelso számításai.
Miről beszélt Antall György a wealth management szolgáltatások kapcsán? Kattintson ide!
